COME CALCOLARE IL RENDIMENTO MEDIO DI UN INVESTIMENTO

Saper calcolare il rendimento medio di un investimento è fondamentale poichè fornisce informazioni utili relative al guadagno in un determinato periodo di tempo, espresso in percentuale. Ci baseremo sulla pura media aritmetica che risulterà sempre molto utile ed efficace. Per conoscere il guadagno di un investimento saranno necessarie:

• una conoscenza base per quello che riguarda il significato di risparmio gestito;
• una grande analisi del trend dell’investimento.

Il tasso di rendimento annuo viene misurato in base l’importo iniziale dell’investimento e quindi rappresenta una media geometrica piuttosto che una semplice media aritmetica. Utilizzeremo quindi un metodo molto efficace che servirà a confrontare l’andamento degli investimenti di liquidità, che comprendono azioni, obbligazioni, fondi, materie prime ed alcuni tipi di derivati.

Vediamo allora come calcolare il rendimento annuo di un fondo comune.

Il primo metodo consiste nel conoscere il nostro rendimento assoluto a prescindere dalla durata dell’investimento in questione.
Ad esempio, se sono stati investiti 100 € ed il ricavo risulta essere di 110, la percentuale di rendimento sarà pari al 10%.
In qualsiasi caso, bisogna tenere sempre ben presente la formula sottostante:
((M: C) – 1) x 100, dove il valore “M” rappresenta il capitale finale e “C” il nostro capitale investito.

In ogni caso, occorre una conoscenza base per quello che riguarda il significato di risparmio gestito,  un’attenta analisi del trend dell’investimento.

Il secondo metodo consiste nel conoscere l’interesse annuo conseguito. E’ necessario utilizzare la formula dell’interesse semplice, la stessa che ti viene spiegata in economia aziendale quando si parla degli interessi di un capitale depositato in banca. Facciamo anche in questo caso un esempio: se in 5 anni sono stati investiti 100 € ed ora il ricavo è di 110 €,
sarà necessario trovare anche in questo caso la percentuale di rendimento, calcolata  ovviamente per ogni singolo anno.
La formula che useremo sarà la seguente:
((M: C) – 1 x 100): n, dove il valore “n” rappresenta il numero degli anni, che nel nostro esempio è pari a 5.

Il  terzo metodo infine prevede di saper conoscere l’interesse annuo composto di un investimento che risulta essere di gran lunga il  genere più di interesse e più utilizzato in assoluto.In questo caso, bisognerà applicare la formula sottostante:
((radice ennesima di (M: C)) – 1) x 100.  E’ ovvio che più alta sarà la percentuale di rendimento annuo, maggiori saranno i guadagni che derivano dagli investimenti.

Possiamo affermare inoltre che il tasso di rendimento medio è facile da calcolare, la maggior parte dei numeri che servono possono essere ottenuti facilmente dai bilanci. In genere, un progetto d’investimento è accettabile solo se il tasso di rendimento è maggiore dei costi o solo se soddisfa un certo livello stabilito dall’azienda.